银保监会再开巨额罚单 5家金融机构被罚3.2亿 证券时报记者 孙璐璐 9月4日，银保监会官网发布动静称，前期，银保监会严肃查处一批违法违规案件，对民生银行、浙商银行、广发银行、中原银行、中国华融资产办理股份有限公司等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政惩罚决定，惩罚金额合计3.2亿元。从此次发布的系列罚单看，银行被罚的“重灾区”主要来自信贷业务、理财业务、房地产金融业务、不良资产处置等多方面。总的来看，此次行政惩罚延续了严羁系的态势。

近3年来，银保监会加大对银行业保险业违规违法行为的行政惩罚力度，仅2017年至2019年一季度罚没的金额就凌驾了之前10年的总和，百万、千万级甚至亿元级以上的罚单变得不足为奇。详细来看，针对民生银行违规为房地产企业缴纳地盘出让金提供融资、为“四证”不全的房地产项目提供融资等30项违法违规行为，充公违法所得296.47万元，罚款10486.47万元，罚没合计10782.94万元，并对8名责任人员赐与警告并惩罚款5万元的行政惩罚。针对浙商银行通过违规发售理产业品实现本行资产虚假出表、同业投资接管金融机构回购答应等31项违法违规行为，银保监会依法对该行罚款10120万元，并对7名责任人员赐与警告直至警告并惩罚款30万元的行政惩罚。针对广发银行面向不及格小我私家投资者刊行理产业品投资权益性资产、向关系人发放信用贷款等21项违法违规行为，充公违法所得511.53万元，罚款8771.53万元，罚没合计9283.06万元，并对1名责任人员赐与警告并惩罚款5万元的行政惩罚。

针对中原银行内节制度执行不到位、出产系统存在重大风险隐患并激发较为严重后果等4项违法违规行为，银保监会依法对该行罚款110万元，并对1名责任人员（已被判处刑罚）赐与终身禁业的行政惩罚，对6名责任人员赐与警告直至警告并惩罚款10万元的行政惩罚。针对华融公司违规收购小我私家贷款、违规收购金融机构非不良资产等8项违法违规行为，银保监会依法对该公司罚款2040万元，并对2名责任人员赐与警告并惩罚款5万元的行政惩罚。

银保监会出格指出，本次行政惩罚主要基于银保监会前期对华融公司部门贸易化业务现场查抄发明的违法违规行为，赖小民严重违法违纪案涉及的相关事实由有关机关另案处置惩罚。联合近期麋集发布的罚单环境看，银行被罚的“重灾区”主要来自贸易银行内部节制和风险办理、信贷业务、理财业务、房地产金融业务、不良资产处置等多方面。值得注意的是，由于从羁系部分现场查抄到发布惩罚成果往往需要一年多的时间，且现场查抄的业务规模多是针对2017年以前金融机构开展的业务，羁系发布的金融机构违法违规行为并不代表这些受罚机构今朝所开展的业务不合规。

总的来看，此次行政惩罚延续了严羁系的态势。近3年来，银保监会加大对银行业保险业违规违法行为的行政惩罚力度，仅2017年至2019年一季度罚没的金额就凌驾了之前10年的总和。银保监会暗示，在上述行政惩罚案件中，银保监会继续保持对违法违规行为惩罚问责的高压态势，针对房地产融资、影子银行和交织金融业务等金融风险重点范畴精准发力，督促相关机构完善公司治理、补齐内控短板、填补合规缝隙。

下一步，银保监会将开展市场乱象整治“转头看”事情，继续严肃查处各种违法违规行为，防止乱象反弹回潮，打好防范化解重大金融风险攻坚战。返回，检察更多。

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